2024年银行转账新规定，早知道早受益

2024年银行转账新规定，早知道早受益

从上表中我们可以看出，银行转账新规对我们每个人来说都会产生巨大的影响。银行要求个人转账账户在一日内单笔流水或累积超过5万元，公转私超过200万元将会受到限制。新规出台其目的就是要进一步加强安全性和可靠性，加强监管，但同时也会给用户带来新的限制。

银行加强自身内部管理，监测和监管可疑账户和收款人的信息，全面了解资金来源和去向，利用微信，支付宝第三方机构，以及银行利用监测大数据汇集情况，判断是否有可疑账户，正常账户可以转账，异常账户要上报给监管部门。

新规的出现，对百姓日常产生了严重的影响。各家银行为了配合行动，对储户的银行卡进行日限额在5千元。5千元在当今社会能办多大事？并且银行告知储户，银行卡可根据客户资金使用情况可以解除限额，但储户想提升额度是件容易事吗？银行搞这种“一刀切”行为，误伤了多少储户的利益，令多少百姓无语。

同时对收款方提出更严格的审核。要验证收款方详细资料和个人信息，联系方式和住址，有助于防骗防诈，打击犯罪分子。

银行卡限额监管有什么意义？

可以防偷税漏税，减少税收流出。加大对大额监管，可以有效防止洗钱，资金转出，维护金融市场稳定。保障用户资金安全，减少诈骗和虚假交易行为。

可以看得出，转账新规和限额在一定的程度上还是有效果。但是我们不禁好奇，那些富人，或者腐败分子，有身份地位的奸商是怎么把国内的资金转移到境外？他们是怎么逃避监管？

一般资本转移境外，有正规合法三种方式。

①直接投资，企业在境外直接投资或设置子公司，或合资企业。

②证券投资，购买外国股票，债券等证券进行资本转移。

③债务融资，以借贷方式融资来实现资本跨境流动。

还有非法方式

④人海战术，蚂蚁搬家法，一点一滴将资金带出国外。

⑤地下钱庄，先将人民币打入地下钱庄特定账户，钱庄扣除手续费后，将美元打入客户指定境外账户。

个人认为，这些人就是利用“合法”和非法方式，把国家资产转出境外。国家应该加强监管这些把国内的钱转向境外的这些账户和人，要严格审核和控制这些账户和人，上千亿资金流出给国家造成多大的后果，而不是在监管大门不出，后门不进的国内普通平民百姓身上。

大家对银行转账和限额有什么看法，欢迎讨论留言。

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